从金融安全角度来看，比特币交易具有匿名性、去中心化等特点，缺乏有效的监管机制。这使得其极易成为洗钱、非法集资、诈骗等违法犯罪活动的工具。资金通过比特币交易可以快速转移，难以追踪流向，给金融监管带来巨大挑战，严重威胁国家金融秩序和安全。例如，一些不法分子利用比特币的特性，将非法所得进行 “洗白”，逃避监管部门的审查。
在能源消耗方面，比特币 “挖矿” 需要大量的计算资源，消耗巨量电力。中国为实现碳达峰、碳中和目标，推动绿色可持续发展，将虚拟货币 “挖矿” 活动列为淘汰类产业。比特币挖矿高耗能、低产出的特性，与国家能源战略和环保要求相悖，对能源资源造成极大浪费。
从投资者保护角度出发，比特币市场价格波动剧烈，缺乏内在价值支撑。其价格受市场情绪、名人言论等因素影响大，暴涨暴跌成为常态。许多投资者因缺乏专业知识和风险意识，盲目跟风投资，最终血本无归。为避免更多投资者遭受财产损失，中国全面禁止比特币相关业务，从源头上切断风险。
自 2013 年起，中国人民银行等多部门就陆续发布通知，明确比特币不具有法偿性与强制性等货币属性，并非真正意义的货币。2021 年，人民银行等十部门再次强调，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔 。这些政策的出台，彰显了中国维护金融稳定、保障投资者权益、推动经济健康发展的决心。
